Plan inwestycyjny to jedna z form pomnażania kapitału dla osób nastawionych na długoterminowe oszczędzanie, np. na emeryturę lub przyszłość dzieci. Ich istotą jest dokonywanie systematycznych wpłat środków pieniężnych, za które TFI nabywa jednostki uczestnictwa wybranych funduszy.

Do tego, że warto inwestować wolne środki, aby przyniosły zysk w przyszłości, chyba nie trzeba nikogo przekonywać. Nie każdy jednak potrafi samodzielnie zbudować swój własny portfel inwestycyjny. Tu z pomocą przychodzą nam Plany Inwestycyjne, oferowane przez TFI.

Aby zacząć inwestować wystarczy już 100 zł wolnych środków miesięcznie. Ucząc regularnego oszczędzania, Plany Inwestycyjne pozwalają na zgromadzenie środków potrzebnych do zabezpieczenia przyszłości. Rozwiązanie jest przy tym bardziej zyskowne niż np. lokaty bankowe. To, ile zarobimy zależy oczywiście od zysków wypracowanych przez wybrane fundusze, w które  inwestowane są przekazane przez nas środki. 

Zasada funkcjonowania Planów jest bardzo prosta. Wpłacany przez nas kapitał dzielony jest zgodnie z wybranym programem inwestycyjnym, który można w każdej chwili zmienić. Do wyboru są dwa rodzaje programów – indywidualny, przeznaczony dla osób, które chcą samodzielnie decydować o podziale wypłacanych środków pomiędzy fundusze oraz optymalny, czyli taki, w którym podział jest dokonywany według modelu opracowanego przez  specjalistów.

Uczestnictwo w Planie Inwestycyjnym nie wiąże się z dużymi opłatami. TFI pobiera od nas opłatę manipulacyjną przy nabyciu (Plan Inwestycyjny KOMFORT z funduszami TFI PZU) lub odkupieniu jednostek uczestnictwa (Plan Inwestycyjny PRESTIŻ z funduszami TFI PZU). Kwoty te są zróżnicowane i zależą od wielkości deklarowanych wpłat w przypadku opłat pobieranych przy przystąpieniu do Planu lub od długości okresu uczestnictwa w Planie w przypadku opłat pobieranych przy odkupieniu jednostek. Obowiązuje nas również opłata za zarządzanie funduszami inwestycyjnymi, która jest uwzględniona w wartości jednostek uczestnictwa.

Zobacz, jak bezpiecznie możesz pomnożyć swój kapitał:

• Plan Inwestycyjny KOMFORT
• Plan Inwestycyjny PRESTIŻ